Unsere AML Richtlinien und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Vorschriften wir einhalten, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden kann.

Unser Bekenntnis zur AML

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenznummer 8048/JAZ2023-045 der Behörde Curaçao eGaming und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Das bedeutet konkret: Wir müssen die Identität unserer Spieler kennen, ungewöhnliche Transaktionsmuster erkennen und jeden Verdachtsfall der zuständigen Financial Intelligence Unit melden. Diese Pflichten nehmen wir ernst, denn sie schützen nicht nur uns, sondern auch Sie als ehrlichen Spieler.

Geldwäsche bezeichnet das Verschleiern illegal erwirtschafteter Gelder, etwa indem Einzahlungen über ein Casino eingespeist und anschließend als scheinbar legale Gewinne ausgezahlt werden. Um genau das zu verhindern, kombinieren wir automatisierte Systeme mit manuellen Prüfungen durch unser Compliance-Team. Stormingspins Casino erlaubt ausschließlich Spieler ab 18 Jahren mit nachweisbarer Identität.

• Vollständige Identitätsprüfung gemäß Lizenzanforderungen von Curaçao eGaming
• Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen auf auffällige Muster
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die zuständige Behörde
• Schulung aller Mitarbeiter in Geldwäschepräktion und Betrugserkennung

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestuft, aber verbindlich. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnsitz. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung Pflicht, erst dann geben wir den Betrag frei. Unabhängig davon können wir Sie ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Spielverhalten auch später zu einer erneuten Prüfung auffordern.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumenttypen von Ihnen. Ohne diese Unterlagen ist keine Auszahlung möglich, da wir gesetzlich verpflichtet sind, Ihre Identität und die Herkunft Ihrer Zahlungsmittel zu bestätigen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und aktuell
• Wohnortnachweis: Nebenkostenabrechnung, Bankauszug oder amtlicher Brief, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der gesamte Prozess ist darauf ausgelegt, möglichst wenig Ihrer Zeit in Anspruch zu nehmen. In der Regel dauert die Prüfung 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie verfolgen den Status jederzeit in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Vollständigkeit und Lesbarkeit.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis spätestens nach 48 Stunden.

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente werden ausschließlich über eine verschlüsselte Verbindung übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist auf die wenigen Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die ihn zur Prüfung benötigen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Nachweis Ihrer Geldquellen

Wenn Ihre Einzahlungen ein bestimmtes Volumen erreichen oder Ihr Spielverhalten Muster zeigt, die auf fremde Gelder hindeuten könnten, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Vorgabe, die für alle lizenzierten Casinos gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide, Dividenden- oder Verkaufsurkunden sowie Bankauszüge, aus denen die Herkunft ersichtlich ist. Belege, die aus Kreditaufnahmen, Pfändungen oder Tatto-third-party-Zahlungen stammen, akzeptieren wir nicht.

• Gehalts- oder Pensionstablette? Nein, akzeptiert werden: Gehaltsabrechnung, Lohnzettel, Pensionmitteilung
• Selbstständig: Steuerbescheid oder Bilanzauszug des letzten Geschäftsjahres
• Vermögen: Bankauszug, der den Zufluss deutlich zeigt
• Verkauf: Kaufvertrag oder notarielle Urkunde

Monitoring und Auszahlungsregeln

Was wir automatisch prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Zeit ohne nennenswertes Spiel, Einzahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen laufen, oder Auszahlungsanforderungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Einzahlungsvolumen liegen. Bei begründetem Verdacht setzen wir Transaktionen aus und melden den Fall.

Wichtig für Sie: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, soweit technisch möglich. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Bei Kryptowährungen wie Bitcoin oder Tether erfolgt die Auszahlung auf die Wallet, von der die Einzahlung stammt. Auszahlungen ab 25 EUR sind möglich, maximal 5.000 EUR pro Tag. Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden abgewickelt, klassische Zahlungsmethoden innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir dafür keine.

Wenn die Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir Auszahlungen auf Ihrem Konto. Sie können weiterhin spielen, aber kein Geld abheben, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Sind die Dokumente unleserlich, abgelaufen oder widersprechen sie Ihren Kontodaten, geben wir Ihnen eine einmalige Nachfrist und benennen präzise, was fehlt.

Weisen die Dokumente auf eine Identitätsänderung, ein Konto in fremdem Namen oder eine Manipulation hin, schließen wir das Konto dauerhaft und erstatten verbleibende Guthaben nur auf ein nachweisbar eigenes Zahlungsmittel. Gleiches gilt, wenn Hinweise auf Betrug, Multi-Accounting oder die Umgehung von Einzahlungslimits vorliegen. In begründeten Verdachtsfällen behalten wir uns vor, das Konto einzufrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist, und die zuständige Behörde einzubinden. Rechtsmittel gegen eine solche Entscheidung können Sie jederzeit schriftlich an [email protected] richten.

Wie lange wir Dokumente speichern

Lizenzauflagen verpflichten uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre ab Kontoschließung bzw. ab der letzten Transaktion aufzubewahren. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen: Geldwäsche wird häufig erst Jahre später erkannt, und nur vollständige Aufzeichnungen ermöglichen eine Rückverfolgung. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Daten unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht weiterbesteht. Fragen zur Speicherdauer oder zu Ihren Auskunftsrechten nach der Datenschutz-Grundverordnung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder E-Mail.

Häufige Fragen

Muss ich mich wirklich verifizieren, wenn ich nur kleine Beträge spiele?

Ja. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung gesetzlich vorgeschrieben, unabhängig vom Betrag. Auszahlungen geben wir ausschließlich nach abgeschlossener Prüfung frei.

Wie lange dauert die Verifizierung im Durchschnitt?

24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Unklarigkeiten melden wir uns umgehend mit einer konkreten Nachforderung.

Warum muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Regel schützt Ihr Guthaben und verhindert, dass Dritte über Ihr Konto Geld abziehen. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten und für alle lizenzierten Casinos verbindlich.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir bewahren sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre auf, wie es unsere Lizenz von Curaçao eGaming vorschreibt, und löschen sie danach unwiderruflich. Zugriff hat ausschließlich das Compliance-Team.